De belastingdienst zal boetes opleggen aan personen die op deze manier contant geld storten of opnemen

De belastingdienst en banken letten op ongebruikelijke patronen bij het opnemen van geld, en dan met name patronen die niet gemakkelijk te rechtvaardigen zijn

De afgelopen jaren hebben de belastingautoriteiten het toezicht op het gebruik van contant geld verscherpt en strengere controles ingevoerd om de traceerbaarheid van transacties te waarborgen. Wanneer grote hoeveelheden contant geld worden verplaatst, hetzij binnen het Nederlandse grondgebied, hetzij naar het buitenland, is het verplicht een officiële verklaring in te dienen waarin zowel de herkomst als de bestemming van deze middelen worden aangetoond.

Hoewel het financiële systeem al verplicht is om bepaalde contante geldtransacties aan de belastingdienst te melden, stelt de Nederlandse regelgeving specifieke limieten vast om verdachte transacties te voorkomen.

In Nederland moeten banken elke storting of opname van contant geld van meer dan €10.000 aan de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) melden. Ook bij transacties die verdacht lijken, ongeacht het bedrag, moet dit worden gemeld aan de autoriteiten.

Wanneer er daarentegen meer dan €10.000 aan contant geld binnen Nederland wordt vervoerd of de grens wordt overschreden, is het wettelijk verplicht om dit te melden aan de Douane, zodat de herkomst van het geld kan worden gecontroleerd.

Het doel van deze verplichting is het gebruik van grote sommen contant geld voor illegale doeleinden, zoals het witwassen van geld of belastingontduiking, te bemoeilijken en de bescherming van het financiële stelsel te versterken.

Gevolgen

Hoewel bepaalde banken toestaan om aanzienlijke bedragen per dag op te nemen zonder uitleg te vragen over de herkomst van het geld, kan het regelmatig of in grote hoeveelheden opnemen van geld verdacht zijn. In dergelijke gevallen kan de transactie worden gecontroleerd door zowel de financiële instelling zelf als de belastingdienst.

Financiële instellingen en de belastingdienst letten vooral op atypische patronen bij het opnemen van contant geld, vooral wanneer er geen duidelijke rechtvaardiging voor is.

Verschillende soorten sancties

Lichte sanctie. Dit type overtreding wordt toegepast bij kleinere onregelmatigheden. De boete kan oplopen tot 50% van het niet-aangegeven bedrag.

Zware sanctie. In dit geval wordt er sprake geacht te zijn van opzettelijke verzwijging. De boete kan variëren van 50% tot 100% van het bedrag dat niet is aangegeven.

Zeer zware sanctie. Wanneer het ontdoken bedrag zeer hoog is en er aanwijzingen zijn voor witwassen, kan het te betalen bedrag oplopen tot 150% van het niet-aangegeven bedrag.

Wat het vervoer van geld betreft, stelt De Nederlandsche Bank geen beperkingen binnen het nationale grondgebied. Als u echter het land binnenkomt of verlaat met €10.000 of meer aan contant geld, zelfs als het gaat om verplaatsingen binnen de Europese Unie, bent u verplicht dit aan de Nederlandse Douane te melden.

Gezien het bovenstaande is het voor de toekomst van essentieel belang om op de hoogte te zijn van deze verplichtingen om sancties te voorkomen en ervoor te zorgen dat het vervoer van geld, zowel binnen als buiten Nederland, altijd in alle veiligheid en in overeenstemming met de geldende regelgeving plaatsvindt.